Ratio Finance는 MatrixETF와 파트너십을 체결했다는 소식을 알리게 되어 매우 뿌듯하며, 이번 협력을 통해 솔라나 사용자들을 위한 혁신적인 금융 솔루션을 만들 것을 기대합니다. MatrixETF는 사용자들이 커스터마이징된 자산 리밸런싱 포트폴리오를 여러 체인에 걸쳐 만들 수 있게 합니다. Ratio Finance는 MatrixETF 플랫폼에서 제공되는 인기 ETF의 리스크 프로필을 평가해, 투자자들이 리스크가 조정된 USDr을 민팅해 그들의 ETF 포트폴리오를 활용하도록 만들 예정입니다. USDr에 대해 더 알아보기.
실제로, MatrixETF의 서비스를 이용하는 동시에 가격 변동/새로운 기회를 통해 수익을 올리고 싶은 사용자들은 다른 DeFi 프로젝트에 참여하기 위해 포트폴리오를 마감할 필요가 없습니다. 그들은 간단히 기존 포트폴리오의 자산을 담보로 사용해 기본 포트폴리오의 리스크에 기반해 USDr을 민트할 수 있습니다.
MatrixETF 팀과 Ratio Finance 모두 혁신적인 금융 제품을 만들고 솔라나 블록체인의 구성 가능성과 속도의 장점을 활용할 이번 협력 관계에 대해 매우 기대하고 있습니다.
“우리는 구성 가능성과 즉시 정착할 수 있는 혁신적인 금융 제품을 만들기 위해 솔라나 위에서 구축하고 있습니다. MatrixETF와의 파트너십과 당사의 시스템에서 그들의 포트폴리오를 담보로 활용하는 것은 분산형 금융의 혁명입니다.” - Shimon Newman, Ratio Finance의 핵심 기여자
“우리는 Ratio Finance와 일하게 되어 매우 기쁩니다. 그들의 창의적인 제품 덕분에 우리는 사용자가 MatrixETF에서 분산형 ETF 제품을 구입할 때 자산 유동성을 늘릴 수 있도록 도와줄 수 있습니다. 우리는 양측 제품 모두의 발전을 도모할 수 있는 이 협업 관계를 매우 기대하고 있습니다.” - Louis L., MatrixETF 공동창업자
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MatrixETF는?
MatrixETF는 차세대 분산형 및 크로스체인 ETF 플랫폼입니다. 그들의 목적은 사용자를 위한 분산형, 자동화된, 퍼스널라이즈된, 다양한 포트폴리오를 구축하는 것이며, 동시에 사용자들이 장기적으로 안정적이며 효율적인 금융 서비스를 이용하게 하는 것입니다.
Ratio Finance는?
Ratio Finance는 솔라나에 구축된 담보형 부채 포지션 프로토콜입니다. Ratio Finance는 사용자가 리스크 조정된 ‘USDr’을 민트해 그들의 담보에 대해 LP와 기타 자산을 활용하도록 합니다. Ratio Finance는 사용자의 자산을 안전하게 지키기 위해 담보의 변동성을 계산합니다.
*해당 포스팅은 투자 관련 정보 공유의 목적으로 포스팅된 글이며 투자 권유가 아닙니다. 그러므로 개인 투자의 책임은 모두 본인에게 있으니 참고하셔서 투자하시기 바랍니다.
중개인 또는 관리자의 간섭 없이 자산을 최대한으로 활용할 수 있는 능력은 분산형 금융의 핵심 원칙 중 하나입니다. 유저들은 기성 금융에 존재하는 형식적인 절차 또는 제약으로부터 자유로워지며, 자산을 이용해 최고의 결과를 낼 수 있도록 최상의 사용자 맞춤화 및 자유도를 누릴 수 있습니다. 우리는 지난 몇 년간 이더리움에서 괄목할만한 개발 및 성장을 목격했으며 이로 인해 DeFi 세계는 유동성, 이용 상례 및 크기에 있어 폭발적인 성장을 볼 수 있었습니다. 이에 따라 수요와 공급이 만나 네트워크 수수료와 가스비가 폭등해 확장성이 이슈로 떠올랐습니다. 다행히도 솔라나와 같이 보다 효율적이고 빠르며 비용이 저렴한 새로운 블록체인 생태계가 등장하고 있습니다. 그러나, 이러한 생태계가 아직 등장한지 얼마 되지 않았기 때문에 우리는 사용자 수요를 충족시킬 수 있는 DeFi 프로토콜 개발 및 성장 기회가 더욱 많을 것이라 생각합니다. 바로 이 지점에서 Ratio Finance가 등장합니다.
Ratio Finance는 솔라나 생태계의 투자자들이 Raydium LP 토큰을 담보로 스테이블코인(USDr)을 민트해 유동성 공급 능력을 확장할 수 있도록 해줍니다. 우리의 미션은 솔라나 자산의 유동성을 언락하고 Serum 또는 Raydium에서의 유동성 공급자의 하방 리스크를 최소화하는 것입니다.
Raydium은?
Raydium은 솔라나 블록체인 위에 구축된 AMM으로 초고속 거래, 공유된 유동성 및 수익 창출을 위한 새로운 기능들을 가능하게 만들기 위해 Serum 분산형 거래소(DEX)의 중앙 오더 북을 활용합니다. 다른 AMM과 마찬가지로, 유동성은 유저가 트레이딩 수수료와 기초 담보물부터 수익을 얻기 위해 제공하는 유동성 페어(LP)의 형태로 자산으로부터 나옵니다. 유동성 제공은 분산형 금융, 특히 AMM에 있어 아주 기초적인 레이어 중 하나입니다.
Ratio Finance가 어떻게 자리를 잡나요?
우리는 솔라나 생태계에서 유동성 포지션을 레버리지하는 옵션이 상당히 제한적이라는 점을 포착했습니다. 유저들은 Raydium에서 Raydium과 다른 토큰을 얻기 위해 유동성을 공급할 수 있지만, 거기까지였습니다. 우리는 이러한 포지션에 대해 더 많은 사용 사례를 열어주는 동시에 실제 담보로 뒷받침되는 스테이블코인을 만들고 싶었습니다. 우리는 DAI와 관련해 Maker DAO의 시스템의 성공을 보고 솔라나 생태계에 이 메커니즘을 가져오기로 했습니다.
우리의 솔루션: USDr
USDr이 뭘까요? USDr (Ratio USD)는 담보화된 스테이블코인으로 Maker DAO의 DAI와 유사합니다. 유저들은 선택된 Raydium 풀에 대해 다양한 LP 토큰을 예치해 USDr을 민트할 수 있습니다. 이는 단지 솔라나에 유동성을 가져오도록 유저들에게 인센티브를 부여할 뿐만 아니라, 다른 체인들로부터 더 많은 유동성을 유입해올수록 생태계 전체의 성장을 더욱 가속화하는데 도움을 줄 것입니다.
유저들은 또한 Ratio Finance가 만든 유동성 풀에서 USDr을 구입할 수 있게 됩니다 - 이는 민트하기 위해 유동성을 공급하고자 하지 않으며 그것을 스테이블코인 자산으로 사용하고자 하는 솔라나 생태계의 참가자들이 자유롭게 거래할 수 있도록 합니다. 이 유동성 풀은 또한 민팅 비율과 트레이딩 비율에 따라 가격 페그가 변동할 때 차익거래의 기회를 만들어 USDR이 그 페그를 유지할 수 있도록 도울 것입니다.
우리의 단기적 목표는 ‘담보 부채 포지션’(CDP) 생성을 통해 솔라나 LP의 유동성을 언락하는 동시에 유동성 공급자들의 하방 리스크를 최소화하는 것입니다. 우리는 유동성 공급자들이 그들의 리스크를 직접 보고 정보에 입각한 유동성 공급 결정을 내리며 제공된 유동성을 USDr의 형태로 활용할 수 있도록 지원함으로써 이를 달성할 것입니다.
Ratio Finance는 왜 특별한가요?
기초 담보를 이용해 자산을 민트하는것은 새로운 개념이 아닙니다. 여러 주요 DeFi 프로토콜의 기본 뼈대 중 하나입니다. LP 토큰을 담보로 이용하는 것이 활용도가 낮은 사례이긴 하지만, 우리는 다른 프로젝트들이 이 경로를 따라 진행해 어느 정도의 성공을 거둔 것을 볼 수 있었습니다. 그러나, DeFi가 성장하고 그것의 이용 사례가 진화할수록 우리는 개별적인 포지션 관리에 대한 걱정 없이 유저들이 그들의 자산을 최대한으로 활용할 수 있게 만들 가능성을 발견했습니다. 이것은 USDr 민트로 인해 발생한 부채가 스스로 상환될 수 있도록 하는 기능을 구현하는 우리의 다음 논리적 단계로 이어줍니다. Alchemix의 플레이북의 한 면을 본받아 우리는 Raydium, SolFarm 등 플랫폼에서 창출되는 수익을 활용해 시간이 지남에 따라 USDr 민트에 따르는 부채를 상환하는데 이용하기로 했습니다.
유저들은 Raydium, SolFarm 등으로 그들의 유동성을 락업하고 USDr을 민트하기 위해 그들의 포지션에서 담보를 이용하고, 당사의 볼트에 USDr을 예치하고, 시간이 흐름에 따라 이 볼트에서 창출된 수익을 부채 상환에 사용 또는 더 많은 유동성을 락업하거나 또는 원하는 그 어느 것이든 하기 위해 USDr을 더욱 민트할 수 있게 됩니다. 유저가 그들의 담보를 회수하고 싶은 경우 그들이 해야 할 것은 단지 대출 원금을 상환하는 것이며 이에 따라 우리의 컨트랙트는 유저에게 담보를 돌려줍니다.
Ratio Finance가 경쟁사들에 비해 갖는 주요 비교우위는 바로 우리가 리스크를 평가하고 관리하는 방법입니다. 우리의 리스크 진단 프로토콜은 기성 재무 리스크 평가에 뿌리를 둔 독점적인 알고리즘입니다. 이를 통해 우리는 다음을 구현할 수 있습니다:
고급 리스크 매개변수화
● 기본 유동성 공급자의 실제 리스크에 따라 달라지는 실시간 청산 가격
강화된 청산
● 경매는 없습니다. 리스크 매개 변수를 사용하면 과소 자본이 발생하기 전 모든 볼트의 청산이 보장됩니다.
최적의 수익 효율성
● 담보로 이용된 LP는 이자 창출 플랫폼으로 재배치됩니다. 당신의 기초 LP의 가치가 커질수록 당신은 더 많은 Ratio USD를 민트할 수 있습니다.
Ratio 토큰
플랫폼이 고유의 토큰을 출시하는 것이 드문 일은 아니지만, 이러한 움직임의 배경에는 종종 혼란이 있습니다. 많은 플랫폼은 프로토콜과 사용자 모두의 수익을 창출하기 위해 자체 토큰을 출시합니다. 거버넌스 토큰 또한 인기가 높아졌는데 이는 그들이 유저들이 프로젝트를 위한 온체인 거버넌스에 참여할 수 있게 하기 때문입니다. 그러나 이와 같은 활용 사례는 점점 더 일반화되고 있으며 토큰을 출시하는 유일한 이유가 빠른 수익을 얻기 위한 것으로 보여지기도 합니다. 우리는 이것을 바꾸고 싶었습니다.
Ratio는 단순히 구매하는 것 외에도 여러 방법을 통해 구할 수 있습니다. 유저들은 Ratio를 다음과 같은 방법을 통해 얻을 수 있습니다:
● 볼트/펀드 매니저로서 수행력
● 유동성/파밍 제공
● 거버넌스 스테이킹/투표
Ratio 획득 후 어디에 사용하나요?
● 투표
● 담보 및 청산 레벨 컨트롤/조정
● 할인된 가격에 프로토콜 수수료 지불(재무부가 재구입)
● 네트워크 수수료를 걷으며 수동적인 수입원
우리의 장기적 비전
우리의 장기적 비전은 사용자 경험과 소비자 보호에 초점을 맞춘 무허가 자산 관리 툴 및 서비스 제품군을 만드는 것입니다.
분산형 금융은 참여하기에 매우 혼란스러울 수 있습니다. 심지어 크립토 네이티브 유저들 또한 리스크를 관리하는 동시에 수익성이 높은 최적의 자산 활용 방법을 이해하는데 어려움을 겪기도 합니다. 우리는 이러한 진입장벽을 인지하며 엔드-유저를 고려한 제품군 및 서비스를 만들고 싶었습니다.
볼트 및 펀드
우리는 볼트와 펀드로 간단하게 시작하기로 했습니다. 볼트는 유저들이 자금을 예치할 수 있게 하며(이 경우, USDr 또는 향후 기타 민트가능한 자산) 포지션을 직접 관리하지 않고 수익을 창출할 수 있게 합니다. 볼트는 자동으로 합성하며 유저가 직접 무언가를 하지 않아도 그들의 잔액을 키워줍니다 - 컨트랙트가 이 프로세스를 자동화합니다.
펀드는 이것을 한단계 더 이끌어 숙련된 DeFi 유저들이 관리된 자산에 예치된 포지션을 관리해 단순한 볼트 전략이 할 수 있는 것 이상의 자산 가치 잠재력을 완전히 개방합니다. 우리는 향후 블로그 글을 통해 이것을 더 집중적으로 다룰 예정입니다.
당사의 볼트는 유저들에게 리스크, 수익, 영구적 손실 등을 하이라이트하는 포지션 개요를 제공하며 이러한 분석을 통해 유저는 리스크에 대한 노출을 최소화하고 그들의 자본/예치된 자산에 무슨 일이 일어나는지 언제든 확인할 수 있습니다.
원활한 사용자 경험
우리는 많은 유저들이 DeFi에 참여하는데 어려움을 느낄 수 있는 장벽이 있다는 것을 인지하고 있습니다. 스마트 컨트랙트를 읽을 수 있는 능력(이것은 솔라나에서 증폭됨)이든, 익스플로러 정보 분석이든, 포지셔닝의 손익을 이해하거나 영구적인 손실을 이해하고 소화할 수 있는 능력이든, 현재 DeFi가 널리 채택되는 데에는 많은 장벽이 존재합니다. 우리는 최종 사용자가 쉽게 소화할 수 있는 재료를 제공하는 UX를 만들어 이와 같은 문제를 해결합니다. 여기에는 포지션, 담보 비율, 손익 추적 등이 포함됩니다.
이 툴은 솔라나에 유동성을 제공할 때 유동성 제공자에게 그들의 리스크 프로필을 볼 수 있도록 지원합니다.
로드맵
아래의 로드맵에 명시된 것처럼 Ratio Finance는 신나는 한 해를 앞두고 있습니다. 우리는 다가올 이정표에 대한 더욱 깊이있는 디테일에 대해 다룰 예정이며 앞으로 우리의 소식에 귀 기울여 주시기 바랍니다.
요약하며
분산형 금융의 핵심은 기성 금융에서 볼 수 있는 절차 없이 일반 사용자에게 기성 금융에서 자주 사용하는 금융상품에 대한 액세스를 제공하는 것입니다. 가장 수익성이 높고 유리한 금융상품 중 일부는 권력을 가진 사람들에 의해 관리되며, 일반 사용자가 자산에 대해 1% 이상의 이자를 보지 못하도록 막습니다. 불필요한 형식을 넘어 DeFi는 유저들이 돈을 언제 어떻게 어디에 쓸 것인가에 대해 완전한 통제권을 갖고 유지할 수 있도록 합니다.
Ratio Finance는 사용자가 수익률을 올리고 담보 대출을 받으며 자본의 잠재력을 완전히 개방할 수 있도록 하는 동시에 깨끗하고 쉽게 접근 가능하며 이해하기 용이한 인터페이스를 제공하고자 합니다.생태계 전체에 유동성과 성장을 불러오며 모든 스펙트럼의 사용자에게 친화적인 생태계를 솔라나 위에 구축하는 것이 우리의 목표입니다. 우리의 장기적인 비전은 모두를 위한 무허가 자산 관리 툴과 서비스를 만드는 것입니다.
우리는 이제 겨우 시작했을 뿐입니다. 소셜 미디어 채널을 팔로우하고 최신 정보를 받아가세요. 솔라나 생태계에 이와 같은 툴을 도입하기 위한 여정을 시작함과 동시에 맺어진 여러 파트너십과 훌륭한 서포터들이 있습니다.
*해당 포스팅은 투자 관련 정보 공유의 목적으로 포스팅된 글이며 투자 권유가 아닙니다. 그러므로 개인 투자의 책임은 모두 본인에게 있으니 참고하셔서 투자하시기 바랍니다.
